5 Điều cần chú ý trước khi giao dịch quỹ ETF

Đầu tư quỹ ETF đang là xu hướng đầu tư an toàn, hạn chế rủi ro trong thị trường chứng khoán hiện nay. Dưới đây là 5 điều nhà đầu tư cần chú ý trước khi giao dịch quỹ ETF!

Ngày giao dịch chứng chỉ quỹ

Ngày giao dịch chứng chỉ quỹ là ngày mà nhà đầu tư tiến hành đặt lệnh mua/bán/hoán đổi chứng chỉ quỹ với mục đích đầu tư sinh lời. Nhà đầu tư cần nắm rõ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ bởi thời gian giao dịch chứng chỉ quỹ của các chủ thể phát hành là khác nhau. Có những quỹ giao dịch hàng ngày như cổ phiếu, trái phiếu; có những quỹ chỉ giao dịch 1-2 lần/tuần.

Thời điểm giao dịch chứng chỉ quỹ

Thời gian giao dịch chứng chỉ quỹ ảnh hưởng trực tiếp tới mức lời lỗ của nhà đầu tư bởi những thời điểm thị trường có mức biến động cao sẽ làm giá chứng chỉ quỹ ETF dao động biên độ lớn. Thời điểm đó giá mua và giá bán sẽ bị ảnh hưởng nhiều bởi tâm lý thị trường và yếu tố dòng tiền ngắn hạn. Vì vậy việc áp dụng chiến thuật đầu tư gần như không có hiệu quả trong trường hợp này.

Ví dụ: Khi nhà đầu tư đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ và đặt điểm dừng lỗ là 5% so với giá mua. Khi thị trường rơi vào xu thế giảm làm giá chứng chỉ quỹ giảm mạnh đột ngột xuống 7%, sau đó thị trường có thể lấy lại cân bằng và quay trở lại nhưng khi đó lệnh dừng lỗ đã được kích hoạt.

Cách giao dịch chứng chỉ quỹ thông minh

• Không nên đặt lệnh gần thời điểm thị trường mở cửa hoặc đóng cửa bởi đó là 2 thời điểm có giá dao động mạnh nhất. Nhà đầu tư nên tham gia lúc giá ổn định ở giữa phiên bởi phiên mở cửa thường giá giao dịch có sự chênh lệch lớn. Trong khi đó, gần kết thúc phiên các nhà tạo lập thị trường sẽ bắt đầu cân đối sổ sách, điều này có thể nới rộng biên độ dao động của giá chứng chỉ quỹ ETF.

• Không nên giao dịch với cường độ cao: Chi phí giao dịch chứng chỉ quỹ ETF ảnh hưởng bởi 2 yếu tố là tần suất giao dịch và chi phí trên mỗi lần giao dịch. Nhà đầu tư không nên giao dịch với cường độ cao mà không có chiến thuật hợp lý bởi lợi nhuận giao dịch sẽ bị ảnh hưởng đến chi phí giao dịch quá lớn.

Xây dựng chiến thuật giao dịch chứng chỉ quỹ ETF cụ thể

Trước khi quyết định giải ngân và đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF trên sàn giao dịch chứng khoán, nhà đầu tư cần lập kế hoạch và xây dựng chiến thuật giao dịch cụ thể về:

• Mức giá mục tiêu

• Điểm dừng lỗ

• Ngân sách đầu tư chứng chỉ quỹ.

Nắm rõ quy định giao dịch chứng chỉ quỹ trong Điều lệ

Nhà đầu tư cần nắm rõ quy định về giao dịch chứng chỉ quỹ được quy định tại Điều 30 Thông tư số 98/2020/TT-BTC:

"1. Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày Giấy chứng nhận đăng ký lập quỹ có hiệu lực, công ty quản lý quỹ phải tổ chức giao dịch chứng chỉ quỹ cho nhà đầu tư. Hoạt động giao dịch phải được tổ chức định kỳ theo quy định tại Điều lệ quỹ và đã được công bố tại Bản cáo bạch, Bản cáo bạch tóm tắt. Tần suất giao dịch tối thiểu 02 lần trong 01 tháng.

2. Nhà đầu tư thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ tại các đại lý phân phối được công bố tại Bản cáo bạch, Bản cáo bạch tóm tắt hoặc trên trang thông tin điện tử của công ty quản lý quỹ. Công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan phải thiết lập hệ thống tiếp nhận lệnh giao dịch bảo đảm nhà đầu tư có thể đặt lệnh giao dịch tại các đại lý phân phối.

3. Đại lý phân phối chỉ được nhận lệnh giao dịch của nhà đầu tư khi phiếu lệnh đã được điền chính xác và đầy đủ các thông tin theo mẫu quy định tại Phụ lục XVI ban hành kèm theo Thông tư này. Phiếu lệnh phải được đại lý phân phối lưu trữ theo quy định của pháp luật về chứng khoán. Đồng thời phải bảo đảm ghi nhận đầy đủ, chính xác, kịp thời và rõ ràng về thời điểm nhận lệnh, người nhận lệnh từ nhà đầu tư. Trường hợp lệnh nhận qua điện thoại, fax, lệnh giao dịch trực tuyến qua internet hoặc các phương tiện điện tử, đường truyền khác phải tuân thủ theo quy định về giao dịch điện tử và lưu trữ phiếu lệnh theo hình thức tệp dữ liệu điện tử.

4. Công ty quản lý quỹ, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan chỉ thực hiện các lệnh nhận được trước thời điểm đóng sổ lệnh. Các lệnh nhận sau thời điểm đóng sổ lệnh bị hủy hoặc tiếp tục có giá trị để thực hiện tại ngày giao dịch chứng chỉ quỹ kế tiếp theo quy định tại Điều lệ quỹ và Bản cáo bạch.

5. Trong thời hạn 03 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ nhưng không quá ngày giao dịch chứng chỉ quỹ tiếp theo, công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan, có trách nhiệm cập nhật đầy đủ thông tin về sở hữu sau giao dịch của nhà đầu tư tại sổ chính và gửi nhà đầu tư bản xác nhận giao dịch theo mẫu quy định tại Phụ lục XVII ban hành kèm theo Thông tư này.

6. Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ ngày giao dịch chứng chỉ quỹ (nhưng không quá thời điểm phân bổ kết quả giao dịch), nếu đại lý phân phối phát hiện lỗi giao dịch do nhầm lẫn, sai sót trong quá trình tổng hợp thông tin, nhận lệnh, chuyển, nhập lệnh vào hệ thống, đại lý phân phối phải thông báo cho công ty quản lý quỹ, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan và yêu cầu sửa lỗi giao dịch. Quá thời hạn nêu trên, đại lý phân phối chịu trách nhiệm trước nhà đầu tư về các lỗi giao dịch.

7. Công ty quản lý quỹ, đại lý phân phối, tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan phải có sổ lệnh lưu trữ đầy đủ thông tin về các lệnh giao dịch chứng chỉ quỹ của nhà đầu tư theo mẫu quy định tại Phụ lục XVIII ban hành kèm theo Thông tư này. Đại lý phân phối có trách nhiệm cung cấp sao kê tài khoản, tiểu khoản theo yêu cầu của nhà đầu tư.

8. Trường hợp công ty quản lý quỹ có từ hai quỹ mở trở lên và có quy định tại Điều lệ các quỹ, Bản cáo bạch, nhà đầu tư được chuyển đổi quỹ. Lệnh chuyển đổi được thực hiện theo nguyên tắc sau:

a) Lệnh bán đối với chứng chỉ quỹ bị bán được thực hiện trước, sau đó mới thực hiện lệnh mua chứng chỉ của quỹ mục tiêu;

b) Các lệnh được thực hiện tại các ngày giao dịch chứng chỉ của các quỹ tương ứng;

c) Nhà đầu tư chỉ phải thanh toán giá dịch vụ chuyển đổi (nếu có) theo quy định tại Điều lệ quỹ, không phải thanh toán giá dịch vụ mua lại, giá dịch vụ phát hành đối với các lệnh thực hiện theo quy định tại điểm a, b khoản này."

Mong rằng 5 điều trên có thể giúp ích cho nhà đầu tư trong quá trình tìm hiểu và quyết định đầu tư chứng chỉ quỹ ETF. Để được tư vấn về đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả, bạn hãy liên hệ DSC để được hỗ trợ tốt nhất từ đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm về chứng chỉ quỹ nhé!

Top 5 cổ phiếu tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ!

Nhóm phân tích của Chứng khoán DSC vừa xác định được Top 5 cổ phiếu mà chúng tôi tin là tốt nhất để các nhà đầu tư mua ngay bây giờ. 5 cổ phiếu này có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội trong năm nay: