Kiến thức

Phân biệt quỹ ETF và quỹ tương hỗ: Nhà đầu tư có thể chọn kênh đầu tư nào phù hợp?

Quỹ ETF và quỹ tương hỗ (Mutual Funds) với ưu điểm là đa dạng hóa danh mục đầu tư nên rủi ro được đánh giá thấp hơn so với việc trực tiếp đầu tư cổ phiếu. Vậy nhà đầu tư lựa chọn đầu tư quỹ ETF hay Quỹ tương hỗ sẽ có lợi hơn? Cùng DSC phân tích ở bài dưới đây nhé!

Khái niệm

Quỹ ETF là quỹ đầu tư vào một danh mục cổ phiếu khác nhau và gắn chặt với sự biến động của các cổ phiếu trong danh mục. Quỹ ETFs giải quyết được vấn đề đa dạng danh mục, giảm thiểu rủi ro đầu tư cho nhà đầu tư.

Quỹ tương hỗ là hình thức góp vốn của nhiều nhà đầu tư tạo nên một quỹ chung và được mang đi đầu tư các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu,... Quỹ tương hỗ được quản lý và vận hành bởi các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm trong đầu tư chứng khoán.

Phân biệt quỹ ETF và quỹ tương hỗ

Giống nhau

Quỹ ETF và quỹ tương hỗ đều là hình thức đầu tư vào một danh mục các cổ phiếu khác nhau và kiếm lời từ chênh lệch giá trên thị trường.
Ưu điểm: Đa dạng hóa danh mục giúp giảm thiểu rủi ro “bỏ hết trứng vào một rổ” khi đầu tư trên thị trường.
Đa dạng loại tài sản đầu tư: cổ phiếu, trái phiếu, tiền số, ngoại tệ,...
Đội ngũ quản lý là các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán.

Khác nhau

Tuy cùng chung khá nhiều giá trị về lợi ích và rủi ro nhưng cách thức vận hành và nguyên tắc đầu tư của Quỹ ETF và Quỹ tương hỗ lại khác nhau dẫn đến đối tượng khách hàng khác nhau. Vậy nên dưới đây chúng ta sẽ phân tích theo nhóm đối tượng khách hàng để phân biệt Quỹ ETF và Quỹ tương hỗ.

Đối tượng khách hàng	Quỹ ETF	Quỹ tương hỗ
Nhà đầu tư ưa thích các danh mục đầu tư nhỏ	ETFs là loại hình phù hợp cho nhà đầu tư ưa thích các khoản đầu tư nhỏ. Bởi chứng chỉ quỹ ETF được giao dịch trên sàn chứng khoán như 1 cổ phiếu thông thường và biến động theo luật cung cầu.	Quỹ tương hỗ không phải là loại hình phù hợp cho nhóm đầu tư này. Bởi chứng chỉ quỹ đầu tư tương hỗ được bán theo mức cố định.
Nhà đầu tư ưa thích mức giá linh động trên thị trường để chủ động giao dịch	ETFs phù hợp với nhóm nhà đầu tư này. Giá chứng chỉ quỹ ETF biến động theo giá thị trường và nhà đầu tư tự do chủ động giao dịch.	Quỹ tương hỗ có mức giá bán cố định và quyết định theo giá NAV đóng cửa vào cuối ngày nên thực hiện giao dịch bán tại thời điểm nào sẽ đều chung 1 mức giá.
Nhà đầu tư bị động	Cơ cấu danh mục của ETF được quyết định trước nên các nhà đầu tư dễ dàng lựa chọn quỹ đầu tư có danh mục phù hợp.	Nhà đầu tư bị động không phù hợp với đầu tư quỹ tương hỗ vì một số quỹ được thành lập theo chiến lược đầu tư bị động.
Tối thiểu hóa chi phí quản lý quỹ và thuế thu nhập	ETF có ưu điểm là chi phí quản lý và mức đóng thuế thấp bởi chiến lược bị động, thực hiện ít giao dịch mua bán cổ phiếu trong danh mục nên đây là quỹ đầu tư phù hợp với nhóm đối tượng này.	Theo đánh giá quỹ tương hỗ thực hiện nhiều giao dịch hơn nên mức phí và thuế đóng cũng cao hơn quỹ ETF.

Dựa vào một số tiêu chí so sánh trên giữa quỹ ETF và quỹ tương hỗ sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ 2 sản phẩm chứng khoán này và có quyết định đầu tư phù hợp. Chúc nhà đầu tư giao dịch hiệu quả và thành công.

Nội dung liên quan

ETF

Bài viết nhiều người xem