Tư vấn chứng khoán là gì? Tiêu chí lựa chọn chuyên viên tư vấn đầu tư chứng khoán uy tín

Tư vấn đầu tư chứng khoán hay môi giới chứng khoán được luật chứng khoán 2019 định nghĩa là “việc công ty chứng khoán làm trung gian thực hiện mua, bán chứng khoán cho khách hàng”.

Tư vấn chứng khoán là gì?

Về cơ bản, môi giới (có thể là cá nhân, tổ chức hay doanh nghiệp) đứng ra để kết nối người mua và người bán với nhau. Việc kết nối sẽ được thực hiện chủ yếu qua hình thức tư vấn và khuyến nghị dựa trên những thông tin, phân tích và đánh giá để cải thiện hiệu quả giao dịch cho nhà đầu tư (có thể là cá nhân, tổ chức hay doanh nghiệp).

Ở những mức độ tư vấn khác nhau thì người tư vấn và người nhận tư vấn sẽ có danh xưng khác nhau.

Ví dụ minh họa về 2 đối tượng đầu tư như sau:

• Đối với nhà đầu tư cá nhân thì người tư vấn được gọi là mối giới hay broker, tư vấn đầu tư,...

• Đối với người thực hiện quyết định mua bán là các quỹ hay bộ phận tự doanh của các công ty chứng khoán thì tư vấn viên là những nhân viên bộ phận phân tích tương ứng. Nhưng về cơ bản nhưng phân tích viên này sẽ trình lên những báo cáo phân tích về cơ hội, chiến lược đầu tư để được chấp thuận.

Tư vấn chứng khoán ngoài tư vấn đầu tư còn có các mảng khác như tư vấn phát hành (cổ phiếu, trái phiếu,..) hay tư vấn IPO,vân vân.

Bài viết này sẽ tập trung vào khía cạnh chọn chuyên viên tư vấn đầu tư chứng khoán uy tín cho nhà đầu tư các nhân.

Một chuyên viên tư vấn đầu tư chuyên nghiệp cho nhà đầu tư cá nhân thường sẽ trực thuộc các công ty chứng khoán. Nhiệm vụ của chuyên viên tư vấn đầu tư hay môi giới hay Broker bao gồm:

• Nghiên cứu,cập nhật, tổng hợp, phân tích và đánh giá thông tin liên quan và tác động đến quyết định đầu tư (kinh tế vĩ mô- vi mô trong và ngoài nước, ngành, doanh nghiệp, chính sách,..)

• Lên kịch bản, kế hoạch đầu tư và nhận định mang tính dự báo.

• Đưa ra lời khuyên về hành động giao dịch cho nhà đầu tư dựa trên các thông tin trên để giúp cải thiện hiệu quả giao dịch.

• Hỗ trợ nhà đầu tư những vấn đề liên quan như sử dụng hệ thống giao dịch, học hỏi thêm kiến thức về đầu tư và thị trường,...

Thị trường chứng khoán luôn phát triển và biến động, những quy luật đúng trong quá khứ có thể trở thành sai lầm ở hiện tại, bản thân môi giới hay chuyên viên tư vấn cũng phải luôn trau dồi và học hỏi.

Nhà đầu tư tham gia thị trường đa phần là nhà đầu tư không chuyên nghiệp ,dẫn đến nhu cầu cần có tư vấn viên với chuyên môn đồng hành.

2 Tiêu chí lựa chọn chuyên viên tư vấn đầu tư chứng khoán uy tín

“CÓ TÂM”

Chuyên viên tư vấn/ môi giới có tâm đơn giản là quan tâm và cảm thấy có trách nhiệm với tiền của nhà đầu tư như hoặc thậm chí coi trọng hơn là tiền của chính họ.

Một chuyên viên tư vấn/mối giới có trách nghiệm sẽ

• Đánh giá kĩ càng trước khi đưa ra bất kỳ khuyến nghị đầu tư nào.

• Chấp nhận giao dịch sai và tìm cách sửa chữa.

• Không ngừng phát triển chuyên môn.

Bất kỳ ngành nghề nào cũng sẽ có những “tiêu cực”, “mặt xấu” nhất định và thị trường chứng khoán cũng không ngoại lệ. Việc tư vấn viên “lùa gà” nhà đầu tư hay tư vấn giao dịch liên tục thiếu cẩn trọng hòng trục lợi cá nhân là có.

Vì vậy, nhà đầu tư hãy tự trang bị cho mình những hiểu biết và cách nhận biết những chuyên viên thật sự có tâm làm bạn đồng hành cả khi thị trường thuận lợi và cả khi khó khăn.

“VÀ CÓ TẦM”

“Có tài mà không có đức là người vô dụng. Có đức mà không có tài làm việc gì cũng khó"

Việc chỉ tham gia tư vấn khi đã có chuyên môn nhất định cũng đã thể hiện cái “tâm” của chuyên viên tư vấn.

Về luật thì điều kiện để được làm môi giới chứng khoán khác nhau giữa các nước. Tại việt nam, Broker cần phải có

• Đầy đủ năng lực hành vi dân sự.

• Chưa bao giờ bị tuyên phạt bởi Ủy ban chứng khoán

• Tối thiểu tốt nghiệp đại học

• Có chứng chỉ hành nghề cấp bởi UBCK.

Cái “tầm” của chuyên viên tư vấn/môi giới có thể được thể hiện qua:

• Mức độ tự tin một cách có cơ sở vào phân tích và đánh giá của bản thân. Lưu ý là tự tin một cách có cơ sở.

• Kiến thức nghiệp vụ chuyên sâu và vững chắc.

• Mạng lưới thông tin sâu rộng cùng kĩ năng khai thác thông tin.

• Sự thành thạo trong chính phong cách, triết kỳ, phương pháp đầu tư cụ thể của cá nhân họ.

• Tầm nhìn: liệu chuyên viên/môi giới đấy nhìn xa được đến đâu, đã vạch ra những kịch bản và hành động như thế nào.

Top 5 cổ phiếu tốt nhất để đầu tư ngay bây giờ!

Nhóm phân tích của Chứng khoán DSC vừa xác định được Top 5 cổ phiếu mà chúng tôi tin là tốt nhất để các nhà đầu tư mua ngay bây giờ. 5 cổ phiếu này có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội trong năm nay: